Melola Discovery

← Melola Discovery

Jurnal

Factors to Predict the Financial Distress Condition of the Banking Listed in The Indonesia Stock Exchange

Accounting Analysis Journal · Vol. 6 No. 1 (2017) · hlm. 39–47

DOI
10.15294/aaj.v6i1.11343
ISSN
2502-6216, 2252-6765
Terbit
2017-03-14
Penerbit
Universitas Negeri Semarang
Bahasa
eng

Abstrak

Penelitian ini dilakukan dengan tujuan untuk mengetahui pengaruh dari variabel yang diteliti dalam memprediksi probabilitas terjadinya financial distress sektor perbankan di Indonesia. Variabel dalam penelitian ini dipilih dengan pendekatan 5C, yang kemudian diproxykan menjadi GCG (Good Corporate Governance), ROA (Return on Asset), LDR (Loan Deposit Ratio),CAR (Capital Adequacy Ratio), TAG (Total Asset Growth), NPL (Non Performing Loans), PER (Price Eearning Ratio), PBV (Price Book Value Ratio). Populasi dari penelitian ini adalah bank yang terdaftar di Bursa Efek Indonesia periode tahun 2012-2014. Pengambilan sampel dilakukan dengan menggunakan teknik purposive sampling, hingga diperoleh 25 peristiwa financial distress pada periode penelitian. Penelitian ini menggunakan analisis regresi logistik untuk menguji pengaruh variabel independen terhadap variabel dependen. Hasil penelitian menunjukkan variabel return on asset dan capital adequacy ratio berpengaruh negatif terhadap probabilitas financial distress, sedangkan good corporate governance, loan deposit ratio, total asset growth, non performing loans, price earning ratio, dan price book value ratio tidak berpengaruh secara signifikan terhadap probabilitas financial distress. This research aims to analyze the effect of the variabels to predict Indonesian Banks’s financial distress. Those variabel was chosen by using 5C methods. The 5C methods consist of GCG (Good Corporate Governance), ROA (Return on Asset), LDR (Loan Deposit Ratio),CAR (Capital Adequacy Ratio), TAG (Total Asset Growth), NPL (Non Performing Loans), PER (Price Eearning Ratio), PBV (Price Book Value Ratio). The population of this study was all banks listed in Indonesia Stock Exchange (ISX) in 2012-2014. Sampling is done by using purposive sampling method, until founded that was 25 financial distress phenomena that happens in that periods.This study used logistic regression analysis for testing the influence of independent variables on dependent variable. The results of this study showed return on asset and capital adequacy ratio negative significantly influence to the probability of financial distress, meanwhile good corporate governance, loan deposit ratio, total asset growth, non performing loans, price earning ratio, and price book value ratio had no significantly influence to to the probability of financial distress. Keyword: Financial distress, 5C methods, Financial ratio, bank.

Jaringan kolaborasi para penulis

40 penulis · 85 tautan kepenulisan bersama · menampilkan 40 yang paling banyak terhubung

Arahkan kursor atau ketuk sebuah nama untuk menyorot rekan penulisnya. Klik dua kali untuk membuka halaman penulis.

  • Universitas Yudharta Pasuruan
  • Afiliasi tidak diketahui
  • Organisasi berbeda
  • Organisasi sama
  • Afiliasi tidak diketahui
  • Garis lebih tebal = lebih banyak artikel bersama · lingkaran lebih besar = lebih banyak artikel
Tampilkan sebagai tabel
Rekan penulisOrganisasiArtikel bersama
Muhammad KhafidAfiliasi tidak diketahui2
Indah Fajarini Sri WahyuningrumAfiliasi tidak diketahui2
Kusmuriyanto KusmuriyantoAfiliasi tidak diketahui1
Shanie SukmawatiAfiliasi tidak diketahui1
Amir MahmudUniversitas Yudharta Pasuruan1
Aditya HernawanAfiliasi tidak diketahui1
Abiprayasa Kawiswara Weko HartoyoAfiliasi tidak diketahui1
Eloking Surya Sekar MahardikaAfiliasi tidak diketahui1
Nur AlimahAfiliasi tidak diketahui1
Septian Fahmi FahluzyAfiliasi tidak diketahui1
Fachrurrozie FachrurrozieAfiliasi tidak diketahui1
Dwi Anggoro SaputroAfiliasi tidak diketahui1
Hafidz Hening WaskitoAfiliasi tidak diketahui1
Insani Khikmawati KhikmawatiAfiliasi tidak diketahui1
Ibnu Reza AshkhabiAfiliasi tidak diketahui1
Febri Zaini AuliaAfiliasi tidak diketahui1
Eka SetiawatiAfiliasi tidak diketahui1
Hendy Bayu SatriawanAfiliasi tidak diketahui1
Nur Annisa KhumairohAfiliasi tidak diketahui1
Tya RestiantiAfiliasi tidak diketahui1
Nia FerlianaAfiliasi tidak diketahui1
Chintiya Febiana RamadhaniAfiliasi tidak diketahui1
Indrianingsih IndrianingsihAfiliasi tidak diketahui1
Ana sulistianiAfiliasi tidak diketahui1
Dianawati DianawatiAfiliasi tidak diketahui1
Siti Nurmala SariAfiliasi tidak diketahui1
Anita NoviyantiAfiliasi tidak diketahui1
Putri ApriliyaniAfiliasi tidak diketahui1
Kuat Waluyo JatiAfiliasi tidak diketahui1
M AkmalAfiliasi tidak diketahui1
Retnoningrum HidayahAfiliasi tidak diketahui1
Trisni SuryariniAfiliasi tidak diketahui1
Prabowo Yudo JayantoAfiliasi tidak diketahui1
Dhini SuryandariAfiliasi tidak diketahui1
I N KayatiAfiliasi tidak diketahui1
Fian Tri RohmahAfiliasi tidak diketahui1
Anwar ZahidAfiliasi tidak diketahui1
Meilani Intan PertiwiAfiliasi tidak diketahui1

Afiliasi berasal dari OpenAlex; metadata OAI-PMH jurnal tidak memuatnya. Penulis tanpa ID OpenAlex dicocokkan berdasarkan nama, sehingga dua orang bisa tergabung atau satu orang bisa terpisah.

Sumber metadata: OAI-PMH (metadata jurnal) https://journal.unnes.ac.id/sju/index.php/aaj/oai, pertama di-harvest 5 Nov 2026, terakhir terlihat 5 Nov 2026.
Metadata asli (oai_dc) 
<oai_dc:dc xmlns="http://www.openarchives.org/OAI/2.0/" xmlns:dc="http://purl.org/dc/elements/1.1/" xmlns:oai_dc="http://www.openarchives.org/OAI/2.0/oai_dc/" xmlns:xsi="http://www.w3.org/2001/XMLSchema-instance" xsi:schemaLocation="http://www.openarchives.org/OAI/2.0/oai_dc/  http://www.openarchives.org/OAI/2.0/oai_dc.xsd">
	<dc:title xml:lang="en-US">Factors to Predict the Financial Distress Condition of the Banking Listed in The Indonesia Stock Exchange</dc:title>
	<dc:creator>Kuncoro, Sarwo</dc:creator>
	<dc:creator>Agustina, Linda</dc:creator>
	<dc:description xml:lang="en-US">Penelitian ini dilakukan dengan tujuan untuk mengetahui pengaruh dari variabel yang diteliti dalam memprediksi probabilitas terjadinya financial distress sektor perbankan di Indonesia. Variabel dalam penelitian ini dipilih dengan pendekatan 5C, yang kemudian diproxykan menjadi GCG (Good Corporate Governance), ROA (Return on Asset), LDR (Loan Deposit Ratio),CAR (Capital Adequacy Ratio), TAG (Total Asset Growth), NPL (Non Performing Loans), PER (Price Eearning Ratio), PBV (Price Book Value Ratio). Populasi dari penelitian ini adalah bank yang terdaftar di Bursa Efek Indonesia periode tahun 2012-2014. Pengambilan sampel dilakukan dengan menggunakan teknik purposive sampling, hingga diperoleh 25 peristiwa financial distress pada periode penelitian. Penelitian ini menggunakan analisis regresi logistik untuk menguji pengaruh variabel independen terhadap variabel dependen. Hasil penelitian menunjukkan variabel return on asset dan capital adequacy ratio berpengaruh negatif terhadap probabilitas financial distress, sedangkan good corporate governance, loan deposit ratio, total asset growth, non performing loans, price earning ratio, dan price book value ratio tidak berpengaruh secara signifikan terhadap probabilitas financial distress.
This&amp;nbsp; research&amp;nbsp; aims&amp;nbsp; to&amp;nbsp; analyze&amp;nbsp; the&amp;nbsp; effect&amp;nbsp; of&amp;nbsp; the&amp;nbsp; variabels&amp;nbsp; to&amp;nbsp; predict Indonesian Banks’s financial distress. Those variabel was chosen by using 5C methods. The 5C methods consist of GCG (Good Corporate Governance), ROA (Return on Asset), LDR (Loan Deposit Ratio),CAR (Capital Adequacy Ratio), TAG (Total Asset Growth), NPL (Non Performing Loans), PER (Price Eearning Ratio), PBV (Price Book Value Ratio). The&amp;nbsp; population&amp;nbsp; of&amp;nbsp; this&amp;nbsp; study&amp;nbsp; was&amp;nbsp; all&amp;nbsp; banks&amp;nbsp; listed&amp;nbsp; in&amp;nbsp; Indonesia&amp;nbsp; Stock Exchange (ISX) in 2012-2014. Sampling is done by using purposive sampling method, until founded that was 25 financial distress phenomena that happens in that periods.This study used logistic regression analysis for testing the influence of independent variables on dependent variable. The results of this study showed return on asset and capital adequacy ratio negative&amp;nbsp; significantly influence to&amp;nbsp; the probability of financial distress, meanwhile good corporate governance, loan deposit ratio, total asset growth, non performing loans, price earning ratio, and price book value ratio had no significantly influence to to the probability of financial distress.
Keyword: Financial distress, 5C methods, Financial ratio, bank.</dc:description>
	<dc:publisher xml:lang="en-US">Universitas Negeri Semarang</dc:publisher>
	<dc:date>2017-03-14</dc:date>
	<dc:type>info:eu-repo/semantics/article</dc:type>
	<dc:type>info:eu-repo/semantics/publishedVersion</dc:type>
	<dc:type xml:lang="en-US">Peer-reviewed Article</dc:type>
	<dc:format>application/pdf</dc:format>
	<dc:identifier>https://journal.unnes.ac.id/sju/aaj/article/view/11343</dc:identifier>
	<dc:identifier>10.15294/aaj.v6i1.11343</dc:identifier>
	<dc:source xml:lang="en-US">Accounting Analysis Journal; Vol 6 No 1 (2017): March 2017; 39-47</dc:source>
	<dc:source>2502-6216</dc:source>
	<dc:source>2252-6765</dc:source>
	<dc:source>10.15294/aaj.v6i1</dc:source>
	<dc:language>eng</dc:language>
	<dc:relation>https://journal.unnes.ac.id/sju/aaj/article/view/11343/9439</dc:relation>
</oai_dc:dc>