Melola Discovery

← Melola Discovery

Jurnal

Determinants of Risk in Indonesian Islamic Banking: An Empirical Investigation

Share: Jurnal Ekonomi dan Keuangan Islam · Vol. 13 No. 1 (2024) · hlm. 24–42

DOI
10.22373/share.v13i1.20758
ISSN
2549-0648, 2089-6239
Terbit
2024-02-28
Penerbit
Faculty of Islamic Economics and Business, Universitas Islam Negeri Ar-Raniry
Bahasa
eng

Abstrak

Islamic banking has witnessed significant growth globally, including in Indonesia, with expansions in both fund mobilization and financing activities. This study analyzes the determinants of risk in Indonesian Islamic banks from 2009 to 2022, focusing on the effects of financing-to-deposit ratio (FDR), financing growth, efficiency, company size, capital adequacy ratio (CAR), and third-party fund (DPK), on non-performing financing (NPF). Utilizing unbalanced panel data and multiple linear regression, the research finds that financing growth and efficiency have negligible effects on risk. In contrast, FDR, company size, CAR, and DPK significantly influence it. Higher FDR is linked to increased risk, while larger banks and higher CAR are associated with reduced risk. The results suggest that Islamic banks should balance financing and deposits to manage risk effectively and emphasize the importance of efficient operations and sustainable growth. This research is limited to the internal aspects of banks as determinants of FDR. Future research could examine external factors and alternative risk measures to deepen the understanding of risk in Islamic banking.==============================================================================================================ABSTRAK – Determinan Risiko Perbankan Syariah di Indonesia: Suatu Kajian Empiris. Perbankan syariah mengalami pertumbuhan yang signifikan secara global, termasuk di Indonesia, terutama dalam hal mobilisasi dana dan aktivitas pembiayaan. Studi ini menganalisis faktor-faktor penentu risiko pada perbankan syariah di Indonesia periode 2009 - 2022. Secara spesifik, kajian ini menguji pengaruh FDR, pertumbuhan pembiayaan, efisiensi, ukuran perusahaan, CAR dan DPK terhadap pembiayaan bermasalah. Dengan menggunakan data panel tidak seimbang (unbalance) dan regresi linier berganda, penelitian ini menemukan bahwa pertumbuhan pembiayaan dan efisiensi tidak memiliki pengaruh yang signifikan terhadap risiko. Sebaliknya, FDR, ukuran perusahaan, CAR, dan DPK memberikan pengaruh yang signifikan terhadapnya. FDR berkorelasi positif dengan peningkatan risiko, sementara ukuran perusahaan dan CAR berkorelasi negatif dengan pengurangan risiko. Kajian ini menyarankan agar bank-bank syariah menyeimbangkan antara pembiayaan dengan simpanan sehingga dapat mengelola risiko secara efektif dengan penekanan pada efisiensi operasional dan pertumbuhan berkelanjutan. Penelitian ini dibatasi pada aspek internal bank sebagai determinan FDR. Penelitian selanjutnya dapat mengkaji faktor-faktor eksternal dan ukuran risiko alternatif untuk memperdalam pemahaman tentang risiko dalam perbankan syariah.

Kata kunci

Jaringan kolaborasi para penulis

28 penulis · 79 tautan kepenulisan bersama

Arahkan kursor atau ketuk sebuah nama untuk menyorot rekan penulisnya. Klik dua kali untuk membuka halaman penulis.

  • Afiliasi tidak diketahui
  • Organisasi berbeda
  • Organisasi sama
  • Afiliasi tidak diketahui
  • Garis lebih tebal = lebih banyak artikel bersama · lingkaran lebih besar = lebih banyak artikel
Tampilkan sebagai tabel
Rekan penulisOrganisasiArtikel bersama
Vitradesie NoekentAfiliasi tidak diketahui3
Anindya ArdiansariAfiliasi tidak diketahui2
Vini Wiratno PutriAfiliasi tidak diketahui2
Achmad Nauval WaliuddinAfiliasi tidak diketahui2
Eko AristantoAfiliasi tidak diketahui2
Muhammad Umar AriefudinAfiliasi tidak diketahui2
Yanuar BachtiarAfiliasi tidak diketahui2
Gavida Novi WidodoAfiliasi tidak diketahui1
Dwi CahyaningdyahAfiliasi tidak diketahui1
Ervina Dwi SeptianiAfiliasi tidak diketahui1
Erisa Aprilia WicaksariAfiliasi tidak diketahui1
Syam WidiaAfiliasi tidak diketahui1
Farid AhmadiAfiliasi tidak diketahui1
Eka OktafiaAfiliasi tidak diketahui1
Mochamad AkbarAfiliasi tidak diketahui1
kris Brantas AbiprayuAfiliasi tidak diketahui1
Made Virma PermanaAfiliasi tidak diketahui1
Altista Pradita PrismantiAfiliasi tidak diketahui1
Hanina HumairaAfiliasi tidak diketahui1
Fryza Naufal LaksmanaAfiliasi tidak diketahui1
Rizkia Duwi PutriAfiliasi tidak diketahui1
Anggita Dhea NovalindaAfiliasi tidak diketahui1
Adellia Eky AryadiAfiliasi tidak diketahui1

Afiliasi berasal dari OpenAlex; metadata OAI-PMH jurnal tidak memuatnya. Penulis tanpa ID OpenAlex dicocokkan berdasarkan nama, sehingga dua orang bisa tergabung atau satu orang bisa terpisah.

Sumber metadata: OAI-PMH (metadata jurnal) https://jurnal.ar-raniry.ac.id/index.php/Share/oai, pertama di-harvest 6 Nov 2026, terakhir terlihat 8 Nov 2026.
Metadata asli (oai_dc) 
<oai_dc:dc xmlns="http://www.openarchives.org/OAI/2.0/" xmlns:dc="http://purl.org/dc/elements/1.1/" xmlns:oai_dc="http://www.openarchives.org/OAI/2.0/oai_dc/" xmlns:xsi="http://www.w3.org/2001/XMLSchema-instance" xsi:schemaLocation="http://www.openarchives.org/OAI/2.0/oai_dc/  http://www.openarchives.org/OAI/2.0/oai_dc.xsd">
	<dc:title xml:lang="en">Determinants of Risk in Indonesian Islamic Banking: An Empirical Investigation</dc:title>
	<dc:creator xml:lang="en">Haryanto, Sugeng</dc:creator>
	<dc:creator xml:lang="en">Safriliana, Retna</dc:creator>
	<dc:creator xml:lang="en">Ridloah, Siti</dc:creator>
	<dc:creator xml:lang="en">Ariefudin, Muhammad Umar</dc:creator>
	<dc:creator xml:lang="en">Khotimah, Lidia Khusnul</dc:creator>
	<dc:subject xml:lang="en">Bank capital</dc:subject>
	<dc:subject xml:lang="en">Bank risk</dc:subject>
	<dc:subject xml:lang="en">Islamic bank</dc:subject>
	<dc:subject xml:lang="en">Non-performing financing</dc:subject>
	<dc:description xml:lang="en">Islamic banking has witnessed significant growth globally, including in Indonesia, with expansions in both fund mobilization and financing activities. This study analyzes the determinants of risk in Indonesian Islamic banks from 2009 to 2022, focusing on the effects of financing-to-deposit ratio (FDR), financing growth, efficiency, company size, capital adequacy ratio (CAR), and third-party fund (DPK), on non-performing financing (NPF). Utilizing unbalanced panel data and multiple linear regression, the research finds that financing growth and efficiency have negligible effects on risk. In contrast, FDR, company size, CAR, and DPK significantly influence it. Higher FDR is linked to increased risk, while larger banks and higher CAR are associated with reduced risk. The results suggest that Islamic banks should balance financing and deposits to manage risk effectively and emphasize the importance of efficient operations and sustainable growth. This research is limited to the internal aspects of banks as determinants of FDR. Future research could examine external factors and alternative risk measures to deepen the understanding of risk in Islamic banking.==============================================================================================================ABSTRAK – Determinan Risiko Perbankan Syariah di Indonesia: Suatu Kajian Empiris. Perbankan syariah mengalami pertumbuhan yang signifikan secara global, termasuk di Indonesia, terutama dalam hal mobilisasi dana dan aktivitas pembiayaan. Studi ini menganalisis faktor-faktor penentu risiko pada perbankan syariah di Indonesia periode 2009 - 2022. Secara spesifik, kajian ini menguji pengaruh FDR, pertumbuhan pembiayaan, efisiensi, ukuran perusahaan, CAR dan DPK terhadap pembiayaan bermasalah. Dengan menggunakan data panel tidak seimbang (unbalance) dan regresi linier berganda, penelitian ini menemukan bahwa pertumbuhan pembiayaan dan efisiensi tidak memiliki pengaruh yang signifikan terhadap risiko. Sebaliknya, FDR, ukuran perusahaan, CAR, dan DPK memberikan pengaruh yang signifikan terhadapnya. FDR berkorelasi positif dengan peningkatan risiko, sementara ukuran perusahaan dan CAR berkorelasi negatif dengan pengurangan risiko. Kajian ini menyarankan agar bank-bank syariah menyeimbangkan antara pembiayaan dengan simpanan sehingga dapat mengelola risiko secara efektif dengan penekanan pada efisiensi operasional dan pertumbuhan berkelanjutan. Penelitian ini dibatasi pada aspek internal bank sebagai determinan FDR. Penelitian selanjutnya dapat mengkaji faktor-faktor eksternal dan ukuran risiko alternatif untuk memperdalam pemahaman tentang risiko dalam perbankan syariah.</dc:description>
	<dc:publisher xml:lang="en">Faculty of Islamic Economics and Business, Universitas Islam Negeri Ar-Raniry</dc:publisher>
	<dc:date>2024-02-28</dc:date>
	<dc:type>info:eu-repo/semantics/article</dc:type>
	<dc:type>info:eu-repo/semantics/publishedVersion</dc:type>
	<dc:format>application/pdf</dc:format>
	<dc:identifier>https://jurnal.ar-raniry.ac.id/index.php/Share/article/view/20758</dc:identifier>
	<dc:identifier>10.22373/share.v13i1.20758</dc:identifier>
	<dc:source xml:lang="en">Share: Jurnal Ekonomi dan Keuangan Islam; Vol. 13 No. 1 (2024); 24-42</dc:source>
	<dc:source>2549-0648</dc:source>
	<dc:source>2089-6239</dc:source>
	<dc:language>eng</dc:language>
	<dc:relation>https://jurnal.ar-raniry.ac.id/index.php/Share/article/view/20758/pdf</dc:relation>
	<dc:rights xml:lang="en">Copyright (c) 2024 Haryanto et al.</dc:rights>
</oai_dc:dc>